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CLONACIÓN

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En un segunda entrega de la investigación que se ventiló ayer, la organización Mexicanos Contra la Corrupción y la Impunidad (MCCI) dio a conocer este martes que si bien Bansefi clonó a damnificados del sismo, se detalla cómo fue que se operó el retiro de los recursos.

 

Compras realizadas, con poco tiempo de diferencia, en lugares alejados de Oaxaca y Chiapas de donde son los damnificados que en cuestión; cientos de transacciones por un solo peso y retiros efectuados, incluso, antes de que llegaran los plásticos a manos de los afectados por los terromotos. Para extraer el dinero se utilizaron terminales bancarias de un supermercado, dos pizzerías y una tienda de telefonía celular ubicadas en Veracruz, Jalisco y Quintana Roo. Hasta ahora, sólo se confirmó la clonación de 249 tarjetas; el número podría ser mayor.

 

La CNBV señala que Bansefi carece de mecanismos para detectar y bloquear estas transacciones fraudulentas.

 

A unas siete cuadras de la playa de Boca del Río, en Veracruz, está la tienda Chedraui en donde, durante once días, del 23 de octubre y hasta el dos de noviembre de 2017, se hicieron cargos a 82 tarjetas entregadas a los afectados por los sismos de septiembre pasado; el supermercado de Boca del Río es uno de los cuatro establecimientos comerciales que de acuerdo a la investigación de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) se mencionan como los sitios desde donde se realizaron cargos a las tarjetas de débito clonadas a damnificados de Chiapas y Oaxaca. Los otros tres comercios son una pizzería de Guadalajara, Jalisco; otra del Puerto de Veracruz; así como una tienda de celulares en Cancún, Quintana Roo.

 

Buena parte de los cargos se realizaron, incluso, antes de que se entregaran las tarjetas a los afectados por los terremotos. Y esto ocurrió porque Bansefi, instancia responsable de depositar el dinero del Fondo de Desastres Naturales (Fonden) a las tarjetas y de repartirlas, carece de mecanismos que permitan prevenir fraudes en los plásticos que emite, de acuerdo con la investigación de la CNBV.

 

Hasta el pasado 22 de noviembre, 258 damnificados habían denunciado que las tarjetas entregadas por Bansefi registraban cargos que ellos no reconocían. La CNBV confirmó que 96.5% de esas tarjetas sí fueron hackeadas y se extrajeron a través de ellas, de manera ilegal, dos millones de pesos.

 

El fraude, sin embargo, podría ser mayor: la CNBV encontró que el mismo modus operandi se utilizó para realizar transacciones irregulares en cientos de tarjetas más, de las cuales no se tenía denuncia hasta el 22 de noviembre.

Investigación completa da clic aquí

Una investigación de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) encontró irregularidades en el programa de tarjetas para los damnificados de los sismos de septiembre pasado, y es la organización Mexicanos Contra la Corrupción y la Impunidad quien ventila el expediente.

 

De acuerdo a lo difundido, Bansefi habría emitido múltiples tarjetas a nombre de 1,495 beneficiarios. La autoridad bancaria documentó que a esos plásticos se depositaron 68.8 millones de pesos, y fue MCCI quien buscó a los  damnificados cuyos nombres aparecen con más de 34, 26, 18, 16 y hasta 14 tarjetas, y de todos ellos, hay quienes ni siquiera recibieron una tarjeta.

 

Reynaldo Molina Espinoza, de la comunidad de Tenochtitlán, Villaflores en Chiapas, sigue trabajando en la reconstrucción de su casa, misma que fue marcada como apta para ser demolida; sin embargo Reynaldo decidió no tirarla pues sólo recibió una tarjeta con 15 mil pesos, “con eso no alcanza para hacer de nuevo la casa”, dijo a MCCI.

 

Sin embargo en los registros de  Bansefi, el nombre de Reynaldo Molina Espinoza aparece en 34 tarjetas, a las cuales se les depositó un total de 510 mil pesos.

 

 

De acuerdo con la pesquisa de 90 páginas, Bansefi emitió 4 mil 574 tarjetas para 1,495 beneficiarios; es decir, se hicieron 3,079 plásticos de más. En esas tarjetas de débito, la CNBV encontró que Bansefi “dispersó recursos en efectivo” que ascienden a 68.8 millones de pesos; es decir poco más de 3.6 millones de dólares.

 

En la investigación de la autoridad bancaria se mencionan los once nombres de los damnificados a quienes se les emitieron el mayor número de tarjetas, entre 34 y 10 para cada uno, todas con fondos. Además, señala que otras 1,484 personas están registradas con dos y hasta ocho tarjetas de débito cuando, de acuerdo con el programa de apoyo a los damnificados, solo les correspondería una, pues son las que se emiten para disponer de efectivo.

 

MCCI localizó a cinco de esos once damnificados a cuyo nombre se emitieron entre 34 y 10 tarjetas. Los cinco viven en comunidades marginadas de Chiapas, ninguno recibió tarjetas de más. Incluso, a dos de ellos no se les ha entregado ningún tipo de apoyo federal: ni una tarjeta.

 

Para corroborar que las cinco personas que se localizaron son los mismos que se menciona en la investigación de la CNBV, MCCI buscó sus nombres en una base de datos de damnificados por los sismos, a la cual se tuvo acceso, y en la cual aparece la totalidad de los once casos resaltados por la autoridad bancaria a cuyos nombres se emitieron más tarjetas de las debidas. En esa base de datos se incluye la comunidad en la que viven, así como el número de folio y de tarjeta que les dieron. Cuando se visitó a cinco de esos damnificados en sus comunidades y se revisó sus números de folio y de tarjeta, estos eran exactamente los mismos registrados en la base de datos.

 

 

 

Investigación completa AQUÍ 

El titular del Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros (Bansefi), Virgilio Andrade, presentó una denuncia penal ante la Unidad Especializada en Investigación de Delitos Fiscales y Financieros de la Procuraduría General de la República (PGR), contra quien o quienes resulten responsables por presunta clonación de tarjetas de débito con recursos del Fondo de Desastres Naturales (Fonden), esto luego de que damnificados reportaran la ausencia de dinero en las tarjetas que el gobierno entregó para la reconstrucción de sus viviendas.

 

 

 

 

A través de la Dirección General Adjunta Jurídica, Bansefi denunció penalmente la conducta consistente en el uso indebido de la información de los clientes, la copia y reproducción de la información contenida en la banda magnética de las tarjetas, “ya que es una actividad constitutiva de delitos fiscales y financieros que ha generado daño patrimonial al Banco”.

 

Se detalló que la denuncia incluye 57 casos de tarjetas de beneficiarios afectados en distintos municipios de Oaxaca y Chiapas que han acreditado cargos indebidos y que el Banco ha atendido y reembolsado de manera oportuna y en los tiempos que marca la norma bancaria.

 

 

De acuerdo al diario Reforma, Andrade reconoció que “en este momento asciende (el monto desviado) a medio millón de pesos aproximadamente, de los 2 mil 411 millones de pesos que ya se han en este momento entregado”.

 

Con información de Reforma / Foto: Twitter